Nos objectifs

Montrachet Finance et Patrimoine
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Protéger votre famille

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Développer votre patrimoine personnel

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Accompagner le chef d'entreprise

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Préparer votre retraite

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Transmettre votre patrimoine

Optimiser votre fiscalité

Protéger votre famille

Montrachet Finance et Patrimoine vous propose de déployer des solutions vous permettant de sécuriser votre patrimoine tout en vous protégeant :

  • Offres de prévoyance adaptées à votre situation,
  • Propositions de constitution de revenus complémentaires,
  • Accompagnement dans la rédaction des documents juridiques avec nos partenaires

Les accidents de la vie n’arrivent malheureusement pas qu’aux autres et peuvent impacter de façon importante votre famille et votre patrimoine : accident, faillite, maladie, séparation…

Dans la première étape de notre collaboration nous réalisons un bilan de votre situation en dépassant la simple analyse de votre patrimoine. Cette analyse à 360° nous permet de prendre en considération les aspects juridiques, économique, sociaux et fiscaux de votre patrimoine.

Accompagner votre entreprise

A l’instar de son chef d’entreprise, une société traverse différentes étapes qui vont de sa naissance à sa croissance et jusqu’à sa transmission.
Le cabinet Montrachet Finance et Patrimoine vous accompagne dans la gestion du patrimoine de votre entreprise afin de le valoriser et l’optimiser.

20 % de notre clientèle est constituée de chefs d’entreprises et depuis 25 ans nous les accompagnons au quotidien pour coordonner leurs actions financières dans l’intérêt du Dirigeant et de sa société.

Nous intervenons à toutes les étapes :

  • Audit du montage juridique de vos sociétés,
  • Accompagnement et conseils dans la création de holding,
  • Propositions de placements de trésorerie d’entreprise afin de la faire fructifier,
  • Suivi de trésorerie,
  • Financements,

Faire fructifier votre patrimoine

Votre patrimoine représente le travail de toute votre vie, il doit donc être préservé et optimisé en vue de sa transmission.
Montrachet Finance et Patrimoine vous propose d’anticiper les différentes étapes de votre vie, pour développer, consolider et atteindre vos objectifs patrimoniaux avec des solutions personnalisées.

En tant que cabinet de gestion de patrimoine, nous sélectionnons les meilleurs supports d’investissements du marché afin de faire fructifier votre patrimoine en fonction de vos objectifs et de votre profil d’investisseur.

Notre pole d’expertise financier sélectionne les meilleurs fonds et assure une veille permanente pour suivre l’évolution des marchés et saisir toutes les opportunités.

Nous sommes également en mesure de vous recommander des placements avec des sous jacents atypiques panneaux solaires, vins, forêts, protéines végétales (spiruline), bourse cotée et non cotée,…

Optimiser votre fiscalité

Une bonne gestion de son patrimoine va de pair avec une bonne maîtrise de votre fiscalité.

Experts en défiscalisation, le cabinet Montrachet Finance & Patrimoine vous propose le dispositif le plus adapté après analyse de votre situation et de vos objectifs pour réduire :

  • Votre impôt sur le revenu (IR) :
    • Développement de votre patrimoine immobilier et financier avec des opérations de défiscalisation : Loi Pinel, Girardin, Déficit foncier, Loi Malraux, LMNP Censi Bouvard, Monuments historiques
    • Mise en place d’une stratégie d’optimisation globale d’un point de vue familial (régime matrimonial, PACS,…)
    • Préparation de votre retraite : PER, assurance vie, plafonds de défiscalisation
  • Votre impôt sur la Fortune immobilière (IFI) : acquisition en nue propriété, donation temporaire ou définitive d’usufruit, …
  • Vos droits de succession : anticiper la transmission de votre patrimoine personnel et professionnel

Préparer votre retraite

Le départ en retraite s’accompagne généralement d’une baisse de revenus surtout s’il n’est pas préparé.
Le cabinet Montrachet Finance Patrimoine vous propose de réaliser un bilan retraite qui vous permettra d’avoir une projection concrète de votre situation financière lors de votre départ à la retraite, et ainsi anticiper vos baisses de revenus.

A l’issue de cette étude, nous sélectionnerons ensemble la ou les solutions qui vous correspondent afin de vous générer un revenu complémentaire qui permettra de maintenir votre train de vie initial.

Plusieurs placements sont envisageables :

  • Les placements financiers : Loi Pacte, PER individuel et collectif, l’assurance vie, les contrats de capitalisation, PEA, …
  • Les placements immobiliers : immobilier de défiscalisation (PINEL, statut de loueur meuble professionnel ou non), parts de SCI, …

Transmettre votre patrimoine

Montrachet Finance et Patrimoine vous accompagne dans toutes les étapes de votre vie et l’anticipation de votre succession en est une étape clé.

Que vous soyez chef d’entreprise, salarié ou retraité, célibataire ou avec une famille, nous vous proposons des stratégies patrimoniales spécifiquement adaptées à votre situation tant sur le plan civil que fiscal.

Nous établirons un bilan patrimonial en adéquation avec vos objectifs personnels.
Cela nous permettra de répondre aux questions que vous pourriez vous poser :

  • Quelles sont les conséquences d’un décès ?
  • Quels seront les droits de succession à payer et comment les minorer ?
  • Quelles opérations sont possibles pour anticiper ma succession ?
  • Comment protéger mes proches ?