Montrachet Finance & Patrimoine vous propose de déployer des solutions vous permettant de sécuriser votre patrimoine tout en vous protégeant :
Les accidents de la vie n’arrivent malheureusement pas qu’aux autres et peuvent impacter de façon importante votre famille et votre patrimoine : accident, faillite, maladie, séparation…
Dans la première étape de notre collaboration nous réalisons un bilan de votre situation en dépassant la simple analyse de votre patrimoine. Cette analyse à 360° nous permet de prendre en considération les aspects juridiques, économiques, sociaux et fiscaux de votre patrimoine.
A l’instar de son chef d’entreprise, une société traverse différentes étapes qui vont de sa naissance à sa croissance et jusqu’à sa transmission.
Le cabinet Montrachet Finance & Patrimoine vous accompagne dans la gestion du patrimoine de votre entreprise afin de le valoriser et l’optimiser.
20 % de notre clientèle est constituée de chefs d’entreprises et depuis 25 ans nous les accompagnons au quotidien pour coordonner leurs actions financières dans l’intérêt du Dirigeant et de sa société.
Nous intervenons à toutes les étapes :
Votre patrimoine représente le travail de toute votre vie, il doit donc être préservé et optimisé en vue de sa transmission.
Montrachet Finance & Patrimoine vous propose d’anticiper les différentes étapes de votre vie, pour développer, consolider et atteindre vos objectifs patrimoniaux avec des solutions personnalisées.
En tant que cabinet de gestion de patrimoine, nous sélectionnons les meilleurs supports d’investissements du marché afin de faire fructifier votre patrimoine en fonction de vos objectifs et de votre profil d’investisseur.
Notre pôle d’expertise financier sélectionne les meilleurs fonds et assure une veille permanente pour suivre l’évolution des marchés et saisir toutes les opportunités.
Nous sommes également en mesure de vous recommander des placements avec des sous jacents atypiques : panneaux solaires, vins, forêts, protéines végétales (spiruline) et bourse non cotée,…
Une bonne gestion de son patrimoine va de pair avec une bonne maîtrise de votre fiscalité.
Expert en défiscalisation, le cabinet Montrachet Finance & Patrimoine vous propose le dispositif le plus adapté après analyse de votre situation et de vos objectifs pour réduire :
Le départ en retraite s’accompagne généralement d’une baisse de revenus surtout s’il n’est pas préparé.
Le cabinet Montrachet Finance & Patrimoine vous propose de réaliser un bilan retraite qui vous permettra d’avoir une projection concrète de votre situation financière lors de votre départ à la retraite, et ainsi anticiper vos baisses de revenus.
A l’issue de cette étude, nous sélectionnerons ensemble la ou les solutions qui vous correspondent afin de vous générer un revenu complémentaire qui permettra de maintenir votre train de vie initial.
Plusieurs placements sont envisageables :
Souvent abordée avec réticence, la question de la transmission du patrimoine est une question délicate et essentielle dont il vaut mieux se préoccuper en avance.
Pour transmettre ses biens dans les meilleures conditions et préserver l’harmonie familiale en limitant les conflits familiaux, il peut être souhaitable de prendre des dispositions le plus en amont possible.
Pour préparer la succession, il est indispensable de réfléchir aux objectifs poursuivis.
Il existe différentes manières de transmettre son patrimoine, lesquelles, une fois combinées peuvent permettre d’atteindre ces objectifs.
Il peut notamment s’agir de :
En cas de non-préparation de la succession, il existe 2 risques principaux pour les héritiers :
Par exemple si la succession prévoit la transmission de biens immobiliers ne pouvant pas être matériellement divisés.
En effet, en présence de multiples héritiers, ces biens seront détenus en indivision. Les héritiers devront donc se mettre d’accord pour décider de leur gestion (mise en vente, en location, acquisition par l’un d’entre eux etc.), ce qui peut aboutir à un conflit pouvant durer plusieurs années.
Pour bénéficier des biens, les héritiers devront s’acquitter de droits de succession qui peuvent représenter une large part de la valeur du patrimoine transmis.
Montrachet Finance & Patrimoine vous accompagne dans toutes les étapes de votre vie et l’anticipation de votre succession en est une étape clé.
Que vous soyez chef d’entreprise, salarié ou retraité, célibataire ou avec une famille, nous vous proposons des stratégies patrimoniales spécifiquement adaptées à votre situation tant sur le plan civil que fiscal.
Nous établissons une étude transmission en adéquation avec vos objectifs personnels afin de vous proposer une ou des stratégies à mettre en œuvre.
Cette étude vous apporte une vision chiffrée de votre situation en cas de décès et vous propose des solutions pour anticiper et optimiser la transmission de votre patrimoine tout en répondant aux questions que vous pourriez vous poser :
